Documentare il prelievo di denaro dal Regno Unito

Presto viaggerò in Pakistan dal Regno Unito.

Vorrei portare con me 8000 sterline, in base a regole che non devono essere dichiarate.

Come posso conservare una documentazione diversa dal prelievo bancario per portare con me questi soldi in vacanza? Sono un cittadino pakistano e presto diventerò britannico anche nei prossimi anni, se pertinente. In passato ho preso denaro ma non ho prove di prelevare denaro a PK oltre al prelievo bancario.

Naturalmente il denaro è legale derivante dal mio stipendio, ma quali sono i risultati se lo dichiaro (non sono sicuro di come)

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Perché voglio viaggiare con denaro e inviarlo tramite banche ecc.?

Perché potrei aver bisogno dello stesso denaro nel Regno Unito, quindi non voglio convertire la valuta due volte o anche una volta per evitare tassi bassi che riceverò dalle banche qui a volte con commissioni extra.

Inoltre ottengo buoni tassi di conversione nel mercato locale, quindi invio online o tramite banche.

Al tasso di cambio odierno, è leggermente inferiore a € 10.000, ma chi sa quale sarà il tasso di cambio la prossima settimana? Potrebbe essere necessario dichiararlo.

Posso dirti cosa può succedere se devi dichiararlo ma non farlo. Nell'area partenze dell'aeroporto, incontrerai uno dei cani che fiutano valuta del Regno Unito e ti avviserà. Poiché non lo hai dichiarato, se supera il limite, la valuta potrebbe essere sequestrata e dovrai tentare un processo piuttosto noioso per tentare di recuperarla. Ma potresti anche essere multato di £ 5.000, che è più della metà di quello che stai trasportando.

Se fai compilare la dichiarazione, si rilascia fuori una copia della dichiarazione ad una casella di riepilogo in aeroporto, e mantenere una seconda copia su di voi. Quindi viene mostrato il modulo di dichiarazione se richiesto. Puoi compilare questo modulo in aeroporto, oppure compilarlo online e stamparne due copie prima del viaggio.

Potresti anche trovare utile portare documentazione della fonte dei fondi, come buste paga ed estratti conto bancari, in caso di domande. Se i doganieri hanno motivo di ritenere che la valuta sia connessa a un'attività criminale, possono comunque essere in grado di sequestrarla.

Cosa succede se porti più di 10.000 euro e compili il modulo come dovresti è che verrà elaborato e archiviato dalle autorità e potrebbe innescare un'indagine sull'origine dei fondi (nel Regno Unito, credo che HM Revenue & La dogana e la National Crime Agency ne sono responsabili, altri paesi hanno agenzie simili). Se hai ottenuto i fondi legalmente e puoi documentarlo (ad esempio con buste paga ed estratti conto bancari che dimostrano che hai risparmiato il denaro in diversi mesi / anni), questo non dovrebbe essere un problema. In molti casi, non accadrà nulla e non dovrai nemmeno dimostrarlo (e sospetto che per un singolo trasferimento appena oltre il limite, questo è il risultato più probabile).

Si noti che lo stesso potrebbe accadere se si effettua un grande deposito (o una serie di depositi medio-grandi) presso una banca, ecc. L'idea alla base di queste regole è quella di combattere il riciclaggio di denaro. Le persone che hanno ottenuto ingenti somme di denaro da attività criminali o non sono riuscite a pagare le tasse come dovrebbero, in qualche modo, vorranno riavere i soldi nel normale circuito finanziario per usarli ed è una buona occasione per catturarli. Le restrizioni ai trasferimenti in contanti (o, in alcuni paesi, alle transazioni in contanti) sono progettate per rendere più difficile farlo legalmente.

Ma finché puoi mostrare da dove provengono i soldi, non c'è nulla di illegale nel trasferire grandi quantità di denaro dentro e fuori dal paese (sia tramite bonifico bancario o in contanti) e senza ulteriori implicazioni fiscali o altro.

Bonifico bancario. Trasportare grandi quantità di denaro a mano ovunque, specialmente oltre i confini internazionali, è assolutamente idiota a meno che tu non stia facendo qualcosa di illegale con esso dove la documentazione porterebbe rapidamente a essere catturati. Ma la documentazione è esattamente ciò che vuoi qui. Quindi fai un bonifico bancario, paga la commissione (molto ragionevole!) E disponi di una buona documentazione del trasferimento sui tuoi estratti conto bancari su entrambi i lati.